Nota: Las plantillas se complementan perfectamente con nuestros simuladores interactivos. Usa el simulador para calcular y la plantilla para registrar y dar seguimiento mes a mes.
¿Cómo usar estas plantillas?
Descarga
Haz clic en "Descargar Excel" o elige la versión Google Sheets.
Personaliza
Ajusta las categorías y montos a tu situación personal.
Registra
Ingresa tus datos reales y la plantilla calcula automáticamente.
Analiza
Revisa tus gráficas y detecta oportunidades de mejora.
Plantillas Disponibles
Presupuesto Mensual Personal
La plantilla más completa para controlar tus ingresos y gastos mensualmente. Aplica automáticamente la regla 50/30/20 y muestra tu balance en tiempo real.
- Registro de ingresos y gastos por categoría
- Cálculo automático del balance mensual
- Gráfica de distribución 50/30/20
- Comparativa mes a mes
Seguimiento de Metas de Ahorro
Gestiona hasta 5 metas de ahorro simultáneas. Visualiza tu progreso con barras, fechas estimadas de logro y alertas automáticas cuando te desvías del plan.
- Hasta 5 metas simultáneas
- Barra de progreso por meta
- Fecha estimada de logro automática
- Alerta si vas retrasado
Seguimiento de Cartera de Inversión
Registra todas tus inversiones, calcula tu rendimiento real (incluyendo comisiones) y visualiza la distribución de tu portafolio con gráficas automáticas.
- Registro de compras y ventas
- Cálculo de rendimiento total y anualizado
- Peso de cada activo en el portafolio
- Historial de dividendos recibidos
Diario de Trading Básico
Registra tus operaciones de trading y calcula automáticamente tu win rate, ratio RR promedio, expectativa matemática y curva de capital acumulada.
- Registro de todas tus operaciones
- Cálculo automático de win rate y RR
- Expectativa matemática por estrategia
- Gráfica de curva de capital
Calculadora Fondo de Emergencia
Calcula exactamente cuánto necesitas en tu fondo de emergencia, cómo dividirlo entre cuentas y cuánto debes ahorrar mensualmente para alcanzarlo.
- Cálculo por perfil (soltero, familia, freelance)
- Distribución por tipo de gasto
- Plan de ahorro mensual sugerido
- Checklist de situaciones cubiertas
Planificador Financiero Anual
Planifica los 12 meses del año: proyecta ingresos, programa gastos grandes (vacaciones, regalos, seguros) y asegúrate de que el año cierre en positivo.
- Vista anual de 12 meses
- Registro de gastos estacionales
- Proyección de ahorro anual acumulado
- Alertas de meses comprometidos
Practica antes de usar las plantillas
Nuestros simuladores te permiten calcular los valores exactos que después registrarás en las plantillas.
SimuFin ofrece plantillas gratuitas de finanzas personales en formato Excel y Google Sheets para facilitar el control de tu dinero. Todas las plantillas se diseñan con fórmulas automáticas para que solo necesites ingresar tus datos y obtener resultados inmediatos. Se complementan directamente con nuestros simuladores interactivos para que puedas calcular, planificar y ejecutar tu estrategia financiera personal sin necesidad de conocimientos técnicos avanzados.